Как налоговая отслеживают переводы на личные карты?
08.07.2025 11:15
Новости, Налогообложение, Управление бизнесом
![]()
Федеральная налоговая служба усиливает контроль за переводами на личные банковские счета, которые используются для расчётов за товары и услуги. Как подчёркивают в ФНС по Приморскому краю, регулярные поступления на карты физических лиц — тревожный сигнал: это может свидетельствовать о теневой предпринимательской деятельности и уклонении от налогов.
Подобная схема позволяет обходить обязательства по применению ККТ (контрольно-кассовой техники) и сокрытию реальных доходов, что нарушает требования Налогового кодекса РФ. Если ИП или компания принимает оплату без кассы и без фиксации операции в учёте, то она рискует попасть под штрафы:
-
для ИП — от 10 000 рублей,
-
для юридических лиц — от 30 000 рублей.
А повторное нарушение может привести к временной приостановке деятельности сроком до 90 дней.
Налоговые органы особенно пристально следят за регулярными и однотипными переводами, даже если плательщики — частные лица. ФНС рассматривает такие действия как систематическую хозяйственную деятельность, а значит — налогооблагаемую.
Чтобы избежать санкций, все расчёты должны проходить официальными способами:
-
через ККТ с выдачей чека;
-
переводами на расчётные счета ИП или организаций;
-
с использованием системы быстрых платежей (СБП) для бизнеса;
-
либо наличными — но с соблюдением правил учёта.
Важно: при любой предпринимательской деятельности деньги должны поступать на бизнес-счёт, а не на личную карту. Нарушения могут привести к доначислению налогов, проверкам, штрафам и потере деловой репутации.
Скопировать ссылку
ВКонтакте
Одноклассники
Telegram
Viber
WhatsApp
