Наличные операции 2026: почему банк может запросить документы
21.05.2026 23:55
Новости, Ведем бухгалтерию, Счет в банке
![]()
Банк России рекомендовал банкам внимательнее проверять крупные внесения наличных. Для бизнеса это не запрет на кассу и не автоматическая блокировка, а повод заранее подтвердить происхождение денег.
20 мая 2026 года Банк России утвердил методические рекомендации № 1-МР. Банкам предложено ежедневно анализировать операции с наличными, если они могут быть связаны с легализацией доходов или другими противозаконными целями.
Для физлиц одним из признаков названо внесение от 5 млн рублей за 30 дней, особенно если затем значительная часть суммы быстро уходит за рубеж. Также внимание могут вызвать 10 и более операций по 100 тыс. рублей и выше. Для юрлиц и ИП ориентир выше – от 30 млн рублей за 30 дней, если сумма резко отличается от обычных оборотов или деятельность не предполагает активной наличности.
Крупная операция сама по себе не делает клиента нарушителем. Но если банк не понимает источник средств, он вправе запросить документы, усилить проверку и оценить операцию по правилам противодействия отмыванию доходов.
Деньги могут быть законными, а операция – выглядеть подозрительно. Например, предприниматель внес выручку, заем собственника или деньги от продажи имущества, но не подготовил договоры и кассовые документы.
Не дробите суммы ради обхода внимания банка – это только усилит риск. Храните подтверждения: договоры, накладные, отчеты ККТ, кассовые ордера, документы по займу или продаже имущества.
Что сделать сейчас: проверьте крупные наличные операции за последние 30 дней и подготовьте папку подтверждений. Если банк задаст вопрос, отвечайте быстро и по существу – понятная история денег снижает риск ограничений по счету.
Скопировать ссылку
ВКонтакте
Одноклассники
Telegram
Viber
WhatsApp
Добавить комментарий