«Нулевой баланс» в соцсетях:   ФБ   ВК   ОК   ИНСТ

Как мошенники крадут деньги со счетов ИП

25.08.2019 17:19  
Статьи, Счет в банке

ЧТО? Проблема. Ситуация. Задачи.

Похоже продвинутые жулики в последнее время окончательно обнаглели, ведь продолжают уводить деньги со счетов предпринимателей уже в массовом порядке. Как не попасть в ловушку аферистов, если позвонили по мобильнику и выманивают реквизиты карты, или получено подозрительное письмо по почте?

КАК? Анализ. Стратегии. Решения.

Изобретательные мошенники используют всё новые способы обмана ИП: это и фальшивые сайты, и подмётные письма от якобы банкиров и налоговой, и лжезвонки от «сотрудников» финансовых организаций и прочие обманки. Чтобы не попасть впросак и не потерять свои деньги, лучше сразу не клевать на звонок или письмо, а перепроверить адресанта.

Какие способы обмана используют аферисты-«банкиры»

  1. С поддельного контактного номера банка ИП получает сообщение о подозрительной операции – якобы переводе денег с его карты, потом сразу же раздаётся звонок от имени «сотрудника» службы безопасности, который пугает уводом денег с карты третьими лицами. Разговор идёт на фоне работы «реального» call-центра: профессионально играющий роль аферист может знать ФИО клиента, и даже паспортные данные, иногда может назвать № карты. Оборотень выманивает самое секретное — кодовое слово для отмены подозрительной операции по списанию денег, чтобы тут же опустошить счёт ИП.
  2. «Сотрудник» банка сам звонит клиенту по мобильнику и говорит о заблокированной карте после сомнительной операции. Чтобы срочно спасти деньги, предлагает перевести остаток в защищённую банковскую ячейку, но сначала перевод нужно сделать ему на счёт – иногда жертвы покупаются.

Существует немало других способов обмана, поскольку аферисты наловчились подменять настоящие номера банков с помощью виртуальной АТС. Но в любом случае нужно помнить — реальные сотрудники банков никогда не спрашивают реквизиты карты, поскольку и так их знают. А если по мобильнику пугают подозрительными операциями, лучше дать отбой и перезвонить в свой банк на горячую линию, чтобы проверить безопасность счёта на карте.

Как лженалоговики требуют оплатить недоимки

  1. Жулики от имени налоговой массово рассылают по почте письма на адрес ИП с требованием уплаты мнимой недоимки по указанным реквизитам расчётного счёта конкретного банка. На самом деле налоговая имеет счета для сборов денег вовсе не в банках, а исключительно в Федеральном казначействе, где счёт начинается с цифр 401, а не с 408 в подставном банке. К тому же для перечисления недоимок налоговики обычно вообще не указывают в требовании реквизиты. Кстати, свою возможную задолженность всегда можно проверить в личном кабинете на сайте nalog.ru, или по телефону инспекции.
  2. Мошенники могут позвонить ИП якобы из call-центра налоговиков и подключить автоответчик, который пугает штрафами за неуплату задолженностей или просрочку сдачи декларации. В конце угрожающего сообщения называется номер для перезвона, а потом при наборе указанных цифр со счёта мобильника списываются все деньги. А потому нужно помнить – налоговая никогда не сообщает о задолженностях с помощью автоответчиков — только по почте, по электронке или через личный кабинет налогоплательщика.

Совсем новый способ лохотрона для ИП заключается в том, что жулики от имени налоговой рассылают письма по электронной почте с посланием о накопившихся у «физиков» неиспользованных вычетах. На ссылке указан сайт Департамента собеса, но при переходе ИП оказывается на фальшивом сайте аферистов. Потом выясняется, предпринимателю положены несколько сотен тысяч рублей накопленной суммы. А чтобы получить деньги, нужно открыть свой «социальный» счёт, уплатить госпошлину и ввести реквизиты пластика – вот тогда жулики и опустошают счёт ИП. В связи с этим ФНС поспешила предупредить предпринимателей на своём сайте – инспекторы никогда не занимались рассылкой таких «писем счастья».

Метки данного материала:

Другие материалы рубрики «Счет в банке»
Реквизиты ИП
Реквизиты ИП: образец оформления, какие из них обязательные и дополнительные
Каждый предприниматель по мере осуществления деятельности сотрудничает с контрагентами либо нанимает работников. Для этого нужны реквизиты, используемые в договорах и другой документации при оформлении сделок. Они служат неотъемлемой частью составления текста договора и исполнения сделки. Другим ...
Лизинг авто для юридических лиц: условия, что это такое, как выбрать компанию
Любая организация независимо от размера и сферы бизнеса сталкивается с необходимостью приобретения транспортного средства для нужд организации. Существует несколько вариантов решения: обычная покупка машины в автосалоне, либо оформление договора лизинга с целью приобретения автомобиля.   Что ...
kredit-na-otkrytie-malogo-biznesa-s-nulya
Кредит на открытие малого бизнеса с нуля
Для того чтобы открыть свое дело, требуется стартовый капитал. Но не каждый начинающий предприниматель имеет личные накопления в нужном объеме. Поэтому многие финансовые учреждения предлагают оформить кредит на открытие малого бизнеса с нуля. Однако для получения ссуды такого рода есть ряд ...
Последние материалы на сайте
Реквизиты ИП
Реквизиты ИП: образец оформления, какие из них обязательные и дополнительные
Каждый предприниматель по мере осуществления деятельности сотрудничает с контрагентами либо нанимает работников. Для этого нужны реквизиты, используемые в договорах и другой документации при оформлении сделок. Они служат неотъемлемой частью составления текста договора и исполнения сделки. Другим ...
Бизнес-идеи для студентов
Какие бизнес идеи для студентов популярны и не требуют вложений
Мы живем в эпоху, когда технологии полностью изменили мировую экономику. Мировая экономика постоянно меняется, и чтобы не отставать от экономических взлетов и падений, мы должны быть активными участниками. Ушли в прошлое времена, когда люди отправлялись на поиски работы спустя много времени после ...
как самостоятельно составить бизнес-план для ИП
Как самостоятельно составить бизнес-план для ИП
Часто можно видеть, как хорошая бизнес-идея губится, не успев толком начаться. Открыл индивидуальный предприниматель свое дело, поработал немного и приходится закрываться. В чем причина? А все дело в том, что большинство начинающих бизнесменов горят идеей, но не умеют планировать свой бизнес. Они ...
 Разработка сайта: сервис «Сайтомонтаж»