Банковское мошенничество, воровство от имени налоговой | Нулевой баланс
«Нулевой баланс» в соцсетях:    ВК   ТГ   ДЗЕН      

Как мошенники крадут деньги со счетов ИП

25.08.2019 17:19  
Статьи, Счет в банке

ЧТО? Проблема. Ситуация. Задачи.

Похоже продвинутые жулики в последнее время окончательно обнаглели, ведь продолжают уводить деньги со счетов предпринимателей уже в массовом порядке. Как не попасть в ловушку аферистов, если позвонили по мобильнику и выманивают реквизиты карты, или получено подозрительное письмо по почте?

КАК? Анализ. Стратегии. Решения.

Изобретательные мошенники используют всё новые способы обмана ИП: это и фальшивые сайты, и подмётные письма от якобы банкиров и налоговой, и лжезвонки от «сотрудников» финансовых организаций и прочие обманки. Чтобы не попасть впросак и не потерять свои деньги, лучше сразу не клевать на звонок или письмо, а перепроверить адресанта.

Какие способы обмана используют аферисты-«банкиры»

  1. С поддельного контактного номера банка ИП получает сообщение о подозрительной операции – якобы переводе денег с его карты, потом сразу же раздаётся звонок от имени «сотрудника» службы безопасности, который пугает уводом денег с карты третьими лицами. Разговор идёт на фоне работы «реального» call-центра: профессионально играющий роль аферист может знать ФИО клиента, и даже паспортные данные, иногда может назвать № карты. Оборотень выманивает самое секретное – кодовое слово для отмены подозрительной операции по списанию денег, чтобы тут же опустошить счёт ИП.
  2. «Сотрудник» банка сам звонит клиенту по мобильнику и говорит о заблокированной карте после сомнительной операции. Чтобы срочно спасти деньги, предлагает перевести остаток в защищённую банковскую ячейку, но сначала перевод нужно сделать ему на счёт – иногда жертвы покупаются.

Существует немало других способов обмана, поскольку аферисты наловчились подменять настоящие номера банков с помощью виртуальной АТС. Но в любом случае нужно помнить – реальные сотрудники банков никогда не спрашивают реквизиты карты, поскольку и так их знают. А если по мобильнику пугают подозрительными операциями, лучше дать отбой и перезвонить в свой банк на горячую линию, чтобы проверить безопасность счёта на карте.

Как лженалоговики требуют оплатить недоимки

  1. Жулики от имени налоговой массово рассылают по почте письма на адрес ИП с требованием уплаты мнимой недоимки по указанным реквизитам расчётного счёта конкретного банка. На самом деле налоговая имеет счета для сборов денег вовсе не в банках, а исключительно в Федеральном казначействе, где счёт начинается с цифр 401, а не с 408 в подставном банке. К тому же для перечисления недоимок налоговики обычно вообще не указывают в требовании реквизиты. Кстати, свою возможную задолженность всегда можно проверить в личном кабинете на сайте nalog.ru, или по телефону инспекции.
  2. Мошенники могут позвонить ИП якобы из call-центра налоговиков и подключить автоответчик, который пугает штрафами за неуплату задолженностей или просрочку сдачи декларации. В конце угрожающего сообщения называется номер для перезвона, а потом при наборе указанных цифр со счёта мобильника списываются все деньги. А потому нужно помнить – налоговая никогда не сообщает о задолженностях с помощью автоответчиков – только по почте, по электронке или через личный кабинет налогоплательщика.

Совсем новый способ лохотрона для ИП заключается в том, что жулики от имени налоговой рассылают письма по электронной почте с посланием о накопившихся у «физиков» неиспользованных вычетах. На ссылке указан сайт Департамента собеса, но при переходе ИП оказывается на фальшивом сайте аферистов. Потом выясняется, предпринимателю положены несколько сотен тысяч рублей накопленной суммы. А чтобы получить деньги, нужно открыть свой «социальный» счёт, уплатить госпошлину и ввести реквизиты пластика – вот тогда жулики и опустошают счёт ИП. В связи с этим ФНС поспешила предупредить предпринимателей на своём сайте – инспекторы никогда не занимались рассылкой таких «писем счастья».

Метки данного материала:

Другие материалы рубрики «Счет в банке»
Бизнес хранит рекордные 32 трлн рублей на депозитах

На фоне высоких ставок российские компании хранят рекордные 32 трлн рублей на депозитах, что следствие предпочтения размещать средства для обеспечения ...

Банки повысили доходность вкладов перед решением ЦБ по ключевой ставке
Российские банки начали адаптацию своих предложений к прогнозам дальнейшего увеличения ключевой процентной ставки Центробанка. Ведущие финансовые учреждения повысили привлекательность своих депозитов: ряд крупных игроков, таких как Россельхозбанк, ВТБ, а также ...
Как обжаловать высокий уровень риска в банке

Центробанк России представил указание об обжаловании высокого уровня риска, назначаемого клиентам, с деталями подачи и рассмотрения ...

Последние материалы на сайте
Премьер-министр утвердил новые нормы для госкомпаний

Премьер-министр расписал новые условия, при которых сотрудники госкомпаний могут лишиться премий за невыполнение установленных критерием ...

Освобождение от НДФЛ для граждан с жилищными кредитами

ФНС разъяснила освобождение от НДФЛ для граждан с жилищными кредитами. Теперь материальная выгода от экономии на процентах по займам, выданным родными или знакомыми, не будет облагаться ...

Продление эксперимента по Tax Free до 2027 года в России

Правительство России объявило о продлении эксперимента с системой tax free до конца 2027 года. Система охватывает 21 регион, а торговцы из остальных пока не могут ...

Подписаться
Уведомление о
guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии

Редакция «Нулевого Баланса»:

Телефон: +7 (499) 110-08-26

Почта: info@nulevoybalans.ru