«Нулевой баланс» в соцсетях:   ФБ   ВК   ОК   ИНСТ

Как мошенники крадут деньги со счетов ИП

25.08.2019 17:19  
Статьи, Счет в банке

ЧТО? Проблема. Ситуация. Задачи.

Похоже продвинутые жулики в последнее время окончательно обнаглели, ведь продолжают уводить деньги со счетов предпринимателей уже в массовом порядке. Как не попасть в ловушку аферистов, если позвонили по мобильнику и выманивают реквизиты карты, или получено подозрительное письмо по почте?

КАК? Анализ. Стратегии. Решения.

Изобретательные мошенники используют всё новые способы обмана ИП: это и фальшивые сайты, и подмётные письма от якобы банкиров и налоговой, и лжезвонки от «сотрудников» финансовых организаций и прочие обманки. Чтобы не попасть впросак и не потерять свои деньги, лучше сразу не клевать на звонок или письмо, а перепроверить адресанта.

Какие способы обмана используют аферисты-«банкиры»

  1. С поддельного контактного номера банка ИП получает сообщение о подозрительной операции – якобы переводе денег с его карты, потом сразу же раздаётся звонок от имени «сотрудника» службы безопасности, который пугает уводом денег с карты третьими лицами. Разговор идёт на фоне работы «реального» call-центра: профессионально играющий роль аферист может знать ФИО клиента, и даже паспортные данные, иногда может назвать № карты. Оборотень выманивает самое секретное — кодовое слово для отмены подозрительной операции по списанию денег, чтобы тут же опустошить счёт ИП.
  2. «Сотрудник» банка сам звонит клиенту по мобильнику и говорит о заблокированной карте после сомнительной операции. Чтобы срочно спасти деньги, предлагает перевести остаток в защищённую банковскую ячейку, но сначала перевод нужно сделать ему на счёт – иногда жертвы покупаются.

Существует немало других способов обмана, поскольку аферисты наловчились подменять настоящие номера банков с помощью виртуальной АТС. Но в любом случае нужно помнить — реальные сотрудники банков никогда не спрашивают реквизиты карты, поскольку и так их знают. А если по мобильнику пугают подозрительными операциями, лучше дать отбой и перезвонить в свой банк на горячую линию, чтобы проверить безопасность счёта на карте.

Как лженалоговики требуют оплатить недоимки

  1. Жулики от имени налоговой массово рассылают по почте письма на адрес ИП с требованием уплаты мнимой недоимки по указанным реквизитам расчётного счёта конкретного банка. На самом деле налоговая имеет счета для сборов денег вовсе не в банках, а исключительно в Федеральном казначействе, где счёт начинается с цифр 401, а не с 408 в подставном банке. К тому же для перечисления недоимок налоговики обычно вообще не указывают в требовании реквизиты. Кстати, свою возможную задолженность всегда можно проверить в личном кабинете на сайте nalog.ru, или по телефону инспекции.
  2. Мошенники могут позвонить ИП якобы из call-центра налоговиков и подключить автоответчик, который пугает штрафами за неуплату задолженностей или просрочку сдачи декларации. В конце угрожающего сообщения называется номер для перезвона, а потом при наборе указанных цифр со счёта мобильника списываются все деньги. А потому нужно помнить – налоговая никогда не сообщает о задолженностях с помощью автоответчиков — только по почте, по электронке или через личный кабинет налогоплательщика.

Совсем новый способ лохотрона для ИП заключается в том, что жулики от имени налоговой рассылают письма по электронной почте с посланием о накопившихся у «физиков» неиспользованных вычетах. На ссылке указан сайт Департамента собеса, но при переходе ИП оказывается на фальшивом сайте аферистов. Потом выясняется, предпринимателю положены несколько сотен тысяч рублей накопленной суммы. А чтобы получить деньги, нужно открыть свой «социальный» счёт, уплатить госпошлину и ввести реквизиты пластика – вот тогда жулики и опустошают счёт ИП. В связи с этим ФНС поспешила предупредить предпринимателей на своём сайте – инспекторы никогда не занимались рассылкой таких «писем счастья».

Метки данного материала:

Другие материалы рубрики «Счет в банке»
Расчетный счет: особенности использования
Особенности использования расчётного счёта
Для нормального ведения бизнеса расчётный счёт в надёжном банке очень даже необходим как ИП, так и ООО, хотя по закону открывать такой «рабочий» счёт «индивидуалам» не обязательно. Т.е. коммерсанты «имеют право» открывать банковские счета добровольно, но сама деловая жизнь показывает – как ...
Виды расчетных счетов
Виды расчетных счетов компаний и их предназначения
Сложно представить компанию, у которой бы не было расчетного счета в банке. Без него фирма не может принимать безналичные переводы от партнеров и клиентов, а также имеет множество проблем с уплатой налогов и отчислений в фонды, перерастающие, в некоторых случаях, в судебные разбирательства. Как ...
Санкции банков:Отказ в открытии расчетного счета
Как не попасть под банковские санкции
ЧТО? Проблема. Ситуация. Задачи. Кредитные организации могут применять к предпринимателям разные меры воздействия, если в бизнесе пойдёт что-то не так. А потому нужно быть заранее готовым к возможным банковским санкциям, и хорошо знать – откуда ждать удар. КАК? Анализ. Стратегии. Решения. ...
Последние материалы на сайте
Варианты организации бухучёта в ООО
  Налоговая оптимизация достигается с помощью создания группы дочерних фирм – это т.н. «дробление бизнеса» в компании на законных основаниях для серьёзной экономии на налоговых платежах. После обоснованного перехода на работу с «дочками» преимущества будут очевидны:       — превышения ...
Кто является резидентом или нерезидентом для уплаты налогов
ЧТО? Проблема. Ситуация. Задачи. Для компании и персонала подтверждение статуса сотрудника для уплаты НДФЛ всегда актуально, ведь подоходный с зарплаты нужно удерживать по нужной ставке. Как не допустить уплаты налога в двойном размере — в нашей стране и за границей?      КАК? Анализ. ...
Как изменится упрощенка в 2020 году
Как изменится упрощёнка в 2020 году
Кабмин планирует внести в УСН новые ставки и изменить условия использования спецрежима для организаций и ИП.    Упрощёнку нельзя будет использовать тем компаниям и ИП, если их доход превысит 200 млн. руб. или в штате окажется более 130 сотрудников. В налоговых ставках появится ещё два тарифа ...
 Разработка сайта: сервис «Сайтомонтаж»