«Нулевой баланс» в соцсетях:   ФБ   ВК   ОК   ИНСТ

Как мошенники крадут деньги со счетов ИП

25.08.2019 17:19  
Статьи, Счет в банке

ЧТО? Проблема. Ситуация. Задачи.

Похоже продвинутые жулики в последнее время окончательно обнаглели, ведь продолжают уводить деньги со счетов предпринимателей уже в массовом порядке. Как не попасть в ловушку аферистов, если позвонили по мобильнику и выманивают реквизиты карты, или получено подозрительное письмо по почте?

КАК? Анализ. Стратегии. Решения.

Изобретательные мошенники используют всё новые способы обмана ИП: это и фальшивые сайты, и подмётные письма от якобы банкиров и налоговой, и лжезвонки от «сотрудников» финансовых организаций и прочие обманки. Чтобы не попасть впросак и не потерять свои деньги, лучше сразу не клевать на звонок или письмо, а перепроверить адресанта.

Какие способы обмана используют аферисты-«банкиры»

  1. С поддельного контактного номера банка ИП получает сообщение о подозрительной операции – якобы переводе денег с его карты, потом сразу же раздаётся звонок от имени «сотрудника» службы безопасности, который пугает уводом денег с карты третьими лицами. Разговор идёт на фоне работы «реального» call-центра: профессионально играющий роль аферист может знать ФИО клиента, и даже паспортные данные, иногда может назвать № карты. Оборотень выманивает самое секретное — кодовое слово для отмены подозрительной операции по списанию денег, чтобы тут же опустошить счёт ИП.
  2. «Сотрудник» банка сам звонит клиенту по мобильнику и говорит о заблокированной карте после сомнительной операции. Чтобы срочно спасти деньги, предлагает перевести остаток в защищённую банковскую ячейку, но сначала перевод нужно сделать ему на счёт – иногда жертвы покупаются.

Существует немало других способов обмана, поскольку аферисты наловчились подменять настоящие номера банков с помощью виртуальной АТС. Но в любом случае нужно помнить — реальные сотрудники банков никогда не спрашивают реквизиты карты, поскольку и так их знают. А если по мобильнику пугают подозрительными операциями, лучше дать отбой и перезвонить в свой банк на горячую линию, чтобы проверить безопасность счёта на карте.

Как лженалоговики требуют оплатить недоимки

  1. Жулики от имени налоговой массово рассылают по почте письма на адрес ИП с требованием уплаты мнимой недоимки по указанным реквизитам расчётного счёта конкретного банка. На самом деле налоговая имеет счета для сборов денег вовсе не в банках, а исключительно в Федеральном казначействе, где счёт начинается с цифр 401, а не с 408 в подставном банке. К тому же для перечисления недоимок налоговики обычно вообще не указывают в требовании реквизиты. Кстати, свою возможную задолженность всегда можно проверить в личном кабинете на сайте nalog.ru, или по телефону инспекции.
  2. Мошенники могут позвонить ИП якобы из call-центра налоговиков и подключить автоответчик, который пугает штрафами за неуплату задолженностей или просрочку сдачи декларации. В конце угрожающего сообщения называется номер для перезвона, а потом при наборе указанных цифр со счёта мобильника списываются все деньги. А потому нужно помнить – налоговая никогда не сообщает о задолженностях с помощью автоответчиков — только по почте, по электронке или через личный кабинет налогоплательщика.

Совсем новый способ лохотрона для ИП заключается в том, что жулики от имени налоговой рассылают письма по электронной почте с посланием о накопившихся у «физиков» неиспользованных вычетах. На ссылке указан сайт Департамента собеса, но при переходе ИП оказывается на фальшивом сайте аферистов. Потом выясняется, предпринимателю положены несколько сотен тысяч рублей накопленной суммы. А чтобы получить деньги, нужно открыть свой «социальный» счёт, уплатить госпошлину и ввести реквизиты пластика – вот тогда жулики и опустошают счёт ИП. В связи с этим ФНС поспешила предупредить предпринимателей на своём сайте – инспекторы никогда не занимались рассылкой таких «писем счастья».

Метки данного материала:

Другие материалы рубрики «Счет в банке»
kredit-na-otkrytie-malogo-biznesa-s-nulya
Кредит на открытие малого бизнеса с нуля
Для того чтобы открыть свое дело, требуется стартовый капитал. Но не каждый начинающий предприниматель имеет личные накопления в нужном объеме. Поэтому многие финансовые учреждения предлагают оформить кредит на открытие малого бизнеса с нуля. Однако для получения ссуды такого рода есть ряд ...
КАК ИП МОЖЕТ ПОТРАТИТЬ ДЕНЬГИ С РАСЧЁТНОГО СЧЁТА НА СЕБЯ
Как ИП может потратить деньги с расчетного счета на личные нужды
В отличие от учредителя или директора ООО предприниматель может использовать доходы предприятия намного проще, ведь ИП не выписывает себе зарплату, и вправе тратить выручку на личные нужды по своему усмотрению. Неприкасаемыми остаются только налоговые выплаты — размер остального заработка не ...
Расчетный счет: особенности использования
Особенности использования расчётного счёта
Для нормального ведения бизнеса расчётный счёт в надёжном банке очень даже необходим как ИП, так и ООО, хотя по закону открывать такой «рабочий» счёт «индивидуалам» не обязательно. Т.е. коммерсанты «имеют право» открывать банковские счета добровольно, но сама деловая жизнь показывает – как ...
Последние материалы на сайте
biznes-v-chekhii
Бизнес в Чехии
Развивать свое дело в Чехии стало еще более доступным за последнее десятилетие. Страна отличается развивающейся и стабильной экономикой, лояльной налоговой политикой и развитым частным сектором. Как начать бизнес в Чехии Оформление компании займет не более 2-3 недель. Оформленный пакет документов ...
Ликвидация юридических лиц: интервью с Денисом Таранухой
Добровольная ликвидация юридических лиц – основное, но не единственное направление деятельности 45-летнего индивидуального предпринимателя Дениса Тарануха. Частной практикой в Москве он занимается с 2017 года, до этого работал арбитражным управляющим в Белоруссии. Два диплома высшего образования ...
СН-Текстиль: все о постельных принадлежностях
Эпидемия коронавируса и продукция «СН-Текстиль» (ИФФ-Текстиль) кажутся почти несовместимыми. Речь-то идёт об оптовых поставках постельных принадлежностей, а здесь компания — одна из наиболее успешных на российском рынке.   — Постельные принадлежности — подушки, одеяла нужны ...
 Разработка сайта: сервис «Сайтомонтаж»