| Документ |
Кому требуется |
Где получить / как оформить |
Срок действия |
Что проверяет банк |
| Устав / учредительный договор |
ООО, АО, НКО |
При регистрации юрлица в ФНС; копию заверить у нотариуса или печатью компании |
Бессрочно (до внесения изменений) |
Актуальная редакция, наличие прав подписанта, виды деятельности |
| Лист записи ЕГРЮЛ / ЕГРИП (выписка) |
Все |
ФНС: сервис egrul.nalog.ru (PDF с ЭП) или МФЦ, не старше 30 дней |
30 дней для банка |
Юрадрес, учредители, признаки «массовости», дата регистрации |
| Свидетельство ИНН (или его реквизиты) |
Все |
ФНС личный кабинет; бумажное — при постановке на учёт |
Бессрочно |
Соответствие ИНН в учреддоках и анкете |
| Паспорт руководителя / ИП |
Все |
МВД РФ; копия всех заполненных страниц, заверенная подписью |
Не истёк, нет признаков подделки |
ФИО = ЕГРЮЛ/ЕГРИП; прописка; гражданство |
| Решение/протокол о назначении директора |
ООО, АО |
Протокол собрания участников; нотариальное заверение не требуется |
Бессрочно (до смены руководителя) |
Кворум, подписи участников, дата |
| Приказ о назначении главного бухгалтера (или договор аутсорсинга) |
ООО, АО |
Внутренний приказ + подпись руководителя |
|
Наличие подписи в карточке образцов |
| Карточка с образцами подписей и печатью |
Все |
Форма банка, заверяется нотариусом или в отделении |
До изменения подписантов |
Совпадение подписей с паспортами, полномочия |
| Договор аренды/собственности юрадреса |
ООО, АО |
Арендодатель/Росреестр; копия с подписью сторон |
Срок аренды |
Адрес = ЕГРЮЛ; нет «массового» адреса; право пользования |
| Лицензии и разрешения (по видам деятельности) |
Если деятельность лицензируется |
Лицензионный орган: Минфин, Минздрав, Росалкоголь и др. |
Срок лицензии |
Соответствие ОКВЭД; не истёк срок; адрес объекта |
| Документы о бенефициарных владельцах (анкета 115‑ФЗ) |
Все |
Заполняется клиентом по форме банка; копии паспортов бенефициаров |
12 месяцев (перезапрос) |
Доля >25 %; признаки номинальности, санкционные списки |
| Бухгалтерская отчётность за последний отчётный период |
ООО, АО, НКО |
ФНС (сервис bo.nalog.ru) или из учётной системы |
До сдачи новой |
Финустойчивость, убытки, внеоборотные активы |
| Форма № Р0409101 (заявление на открытие счёта) |
Все |
Оформляется в отделении или онлайн‑банке |
Разово |
Полнота полей, подписи, дата |
| Полномочия представителя (доверенность) |
Когда открывает доверенное лицо |
Нотариальная доверенность или на фирменном бланке (для ИП — нотариус) |
По тексту доверенности |
Объём полномочий: «открывать и распоряжаться счётом» |
| Справка об отсутствии задолженности по налогам (при риске 115‑ФЗ) |
По запросу банка |
ФНС онлайн‑сервис «Справка о состоянии расчётов» |
30 дней |
Задолженность >300 тыс. ₽ — повод к отказу |
| Сведения о деловой репутации (контракты, счета‑фактуры) |
Новые компании |
Предоставляет сам клиент: копии договоров, акты |
6–12 мес. |
Реальность деятельности, ссылки на сайт, контракты |
Скопировать ссылку
ВКонтакте
Одноклассники
Telegram
Viber
WhatsApp
