Скопировать ссылку
ВКонтакте
Одноклассники
Telegram
Чек-лист документов для открытия расчетного счета
| Документ | Кому требуется | Где получить / как оформить | Срок действия | Что проверяет банк |
| Устав / учредительный договор | ООО, АО, НКО | При регистрации юрлица в ФНС; копию заверить у нотариуса или печатью компании | Бессрочно (до внесения изменений) | Актуальная редакция, наличие прав подписанта, виды деятельности |
| Лист записи ЕГРЮЛ / ЕГРИП (выписка) | Все | ФНС: сервис egrul.nalog.ru (PDF с ЭП) или МФЦ, не старше 30 дней | 30 дней для банка | Юрадрес, учредители, признаки «массовости», дата регистрации |
| Свидетельство ИНН (или его реквизиты) | Все | ФНС личный кабинет; бумажное — при постановке на учёт | Бессрочно | Соответствие ИНН в учреддоках и анкете |
| Паспорт руководителя / ИП | Все | МВД РФ; копия всех заполненных страниц, заверенная подписью | Не истёк, нет признаков подделки | ФИО = ЕГРЮЛ/ЕГРИП; прописка; гражданство |
| Решение/протокол о назначении директора | ООО, АО | Протокол собрания участников; нотариальное заверение не требуется | Бессрочно (до смены руководителя) | Кворум, подписи участников, дата |
| Приказ о назначении главного бухгалтера (или договор аутсорсинга) | ООО, АО | Внутренний приказ + подпись руководителя | Наличие подписи в карточке образцов | |
| Карточка с образцами подписей и печатью | Все | Форма банка, заверяется нотариусом или в отделении | До изменения подписантов | Совпадение подписей с паспортами, полномочия |
| Договор аренды/собственности юрадреса | ООО, АО | Арендодатель/Росреестр; копия с подписью сторон | Срок аренды | Адрес = ЕГРЮЛ; нет «массового» адреса; право пользования |
| Лицензии и разрешения (по видам деятельности) | Если деятельность лицензируется | Лицензионный орган: Минфин, Минздрав, Росалкоголь и др. | Срок лицензии | Соответствие ОКВЭД; не истёк срок; адрес объекта |
| Документы о бенефициарных владельцах (анкета 115‑ФЗ) | Все | Заполняется клиентом по форме банка; копии паспортов бенефициаров | 12 месяцев (перезапрос) | Доля >25 %; признаки номинальности, санкционные списки |
| Бухгалтерская отчётность за последний отчётный период | ООО, АО, НКО | ФНС (сервис bo.nalog.ru) или из учётной системы | До сдачи новой | Финустойчивость, убытки, внеоборотные активы |
| Форма № Р0409101 (заявление на открытие счёта) | Все | Оформляется в отделении или онлайн‑банке | Разово | Полнота полей, подписи, дата |
| Полномочия представителя (доверенность) | Когда открывает доверенное лицо | Нотариальная доверенность или на фирменном бланке (для ИП — нотариус) | По тексту доверенности | Объём полномочий: «открывать и распоряжаться счётом» |
| Справка об отсутствии задолженности по налогам (при риске 115‑ФЗ) | По запросу банка | ФНС онлайн‑сервис «Справка о состоянии расчётов» | 30 дней | Задолженность >300 тыс. ₽ — повод к отказу |
| Сведения о деловой репутации (контракты, счета‑фактуры) | Новые компании | Предоставляет сам клиент: копии договоров, акты | 6–12 мес. | Реальность деятельности, ссылки на сайт, контракты |
Резюме публикации
Название статьи
Чек-лист документов для открытия расчетного счета
Описание статьиВ нововй статье журнала Нулевой Баланс расскажем про Чек-лист документов для открытия расчетного счета
