«Нулевой баланс» в соцсетях:   ФБ   ВК   ОК   ИНСТ

Как избежать блокировки счета: немного теории и личный опыт

30.04.2019 14:51  
Блог предпринимателя, Счет в банке


Марк Ярцев, 52 года, ООО


О вероятности блокировки расчетного счета со ссылкой на ФЗ №115 должен помнить каждый предприниматель. Способов минимизации актуальных рисков много. Среди них есть фундаментальные и не слишком очевидные, непростые в реализации, но, как показал мой личный опыт, достаточно действенные. Делюсь своим ТОПом способов. Ранжирование – произвольное, поскольку важность того или иного действия часто зависит от конкретной ситуации.

Фундаментальные способы

Итак, первые 5 действий, которые реально помогают избежать блокировки расчетного счета. Начнем, пожалуй, с налогов. Их лучше платить в том же банке, через который проходят взаиморасчеты с клиентами. Эксперты рекомендуют поддерживать количество налоговых платежей на уровне 1,5% от всех поступлений. На практике так получается не всегда. Но метод реально работает.

Второй способ избегания блокировки – минимизация операций с взаимозависимыми лицами. Налоговая всерьез взялась за их контроль. А под горячую руку инспекторам, как известно, лучше не попадаться.

Третий вариант профилактики блокировки – не оставлять счета пустыми. Уже год моя компания работает с 30–35% остатком на расчетных счетах. Проблем с банками на горизонте пока не видно.

Четвертый способ касается денежных транзитов. Проще всего вообще не допускать таких операций. Если деньги на счете не отлежались хотя бы дней 5, знайте – вы в зоне риска!

Пятый способ касается регулярных платежей с расчетного счета. Аренда, коммуналка, канцелярия, различные услуги – все это свидетельствует о реальной работе фирмы. Однодневкам услуги ни к чему. Делайте выводы!

 

Другие способы, которые тоже работают

Банкиры любят конкретику. Старайтесь удовлетворять их потребность в информации. Иными словами, чем меньше сведений содержит поле «Назначение платежа», тем больше вопросов у сотрудников банка. Больше информации – меньше пустых подозрений и внезапных блокировок. Метод простой, доступный и реально работающий.

Еще один косвенный метод профилактики блокировок – демонстрация доверия к банку в формате активного потребления услуг. Первый вариант – зарплата и зарплатные налоги. Второй – размещение депозитов, овернайтов. Здесь можно получить сразу две выгоды: финансовую и перспективно-практическую. Банкиры не стремятся блокировать счета вкладчиков по формальным поводам. И на закуску: стоит стать VIP клиентом своего банка. Карты и продукты премиум класса вам в помощь.

Да, чуть не забыл: с банкирами нужно дружить. Хорошо, если у предпринимателя есть личный менеджер. Налаженная коммуникация с начальником подразделения – еще лучше.

Ну и, наконец, если все-таки решение о блокировке принято, выполняйте требования банка. Предоставляйте документы, подтверждающие операции, по первому требованию, выходите на связь с банкирами, держите руку на пульсе. Формальный подход к решению проблемы здесь не работает. От споров, открытых конфликтов лучше воздержаться.

Метки данного материала:

Другие материалы рубрики «Счет в банке»
Брокерский счет: что это? Для чего необходим?
В условиях снижения тарифов по вкладам банковских организаций завидную востребованность обретают источники пассивного заработка. В последнее время граждане охотно спрашивают о специфике инвестирования в фондовые биржи и особенностях действий с деловыми бумагами. Важно помнить о том, что участие в ...
Реквизиты ИП
Реквизиты ИП: образец оформления, какие из них обязательные и дополнительные
Каждый предприниматель по мере осуществления деятельности сотрудничает с контрагентами либо нанимает работников. Для этого нужны реквизиты, используемые в договорах и другой документации при оформлении сделок. Они служат неотъемлемой частью составления текста договора и исполнения сделки. Другим ...
Лизинг авто для юридических лиц: условия, что это такое, как выбрать компанию
Любая организация независимо от размера и сферы бизнеса сталкивается с необходимостью приобретения транспортного средства для нужд организации. Существует несколько вариантов решения: обычная покупка машины в автосалоне, либо оформление договора лизинга с целью приобретения автомобиля.   Что ...
Последние материалы на сайте
Бизнес в Ирландии
Еще в 80-90 годах Ирландия не отличалась экономической развитостью. Однако, за последние несколько десятков лет эта страна просто семимильными шагами двигалась навстречу стабильности и очень в этом преуспела. В 2018 году Ирландия вошла в ТОП стран, которые наиболее подходят для открытия ...
Бизнес в Эстонии
В России очень сложно вести свой бизнес, так как «душат» куча проверок и налогов. Но выход всегда есть. Для своего дела прекрасно подойдет Эстония. Открытие не займет много времени, а управление возможно дистанционное. Денежный вклад также является небольшим по сравнению с другими государствами. ...
Как использовать печатную рекламу для продвижения вашего бренда?
Даже если многие отрицают долговечность печатной рекламы, она продолжает противостоять оцифровке. В то время как онлайн-маркетинг борется с проблемой, заключающейся в том, что цифровые рекламные баннеры практически не замечаются и даже предотвращаются блокировщиками рекламы, печатная продукция, ...

Оставить комментарий

avatar
  Подписаться  
Уведомление о
 Разработка сайта: сервис «Сайтомонтаж»