«Нулевой баланс» в соцсетях:   ФБ   ВК   ОК   ИНСТ

Как избежать блокировки счета: немного теории и личный опыт

30.04.2019 14:51  
Блог предпринимателя, Счет в банке


Марк Ярцев, 52 года, ООО


О вероятности блокировки расчетного счета со ссылкой на ФЗ №115 должен помнить каждый предприниматель. Способов минимизации актуальных рисков много. Среди них есть фундаментальные и не слишком очевидные, непростые в реализации, но, как показал мой личный опыт, достаточно действенные. Делюсь своим ТОПом способов. Ранжирование – произвольное, поскольку важность того или иного действия часто зависит от конкретной ситуации.

Фундаментальные способы

Итак, первые 5 действий, которые реально помогают избежать блокировки расчетного счета. Начнем, пожалуй, с налогов. Их лучше платить в том же банке, через который проходят взаиморасчеты с клиентами. Эксперты рекомендуют поддерживать количество налоговых платежей на уровне 1,5% от всех поступлений. На практике так получается не всегда. Но метод реально работает.

Второй способ избегания блокировки – минимизация операций с взаимозависимыми лицами. Налоговая всерьез взялась за их контроль. А под горячую руку инспекторам, как известно, лучше не попадаться.

Третий вариант профилактики блокировки – не оставлять счета пустыми. Уже год моя компания работает с 30–35% остатком на расчетных счетах. Проблем с банками на горизонте пока не видно.

Четвертый способ касается денежных транзитов. Проще всего вообще не допускать таких операций. Если деньги на счете не отлежались хотя бы дней 5, знайте – вы в зоне риска!

Пятый способ касается регулярных платежей с расчетного счета. Аренда, коммуналка, канцелярия, различные услуги – все это свидетельствует о реальной работе фирмы. Однодневкам услуги ни к чему. Делайте выводы!

 

Другие способы, которые тоже работают

Банкиры любят конкретику. Старайтесь удовлетворять их потребность в информации. Иными словами, чем меньше сведений содержит поле «Назначение платежа», тем больше вопросов у сотрудников банка. Больше информации – меньше пустых подозрений и внезапных блокировок. Метод простой, доступный и реально работающий.

Еще один косвенный метод профилактики блокировок – демонстрация доверия к банку в формате активного потребления услуг. Первый вариант – зарплата и зарплатные налоги. Второй – размещение депозитов, овернайтов. Здесь можно получить сразу две выгоды: финансовую и перспективно-практическую. Банкиры не стремятся блокировать счета вкладчиков по формальным поводам. И на закуску: стоит стать VIP клиентом своего банка. Карты и продукты премиум класса вам в помощь.

Да, чуть не забыл: с банкирами нужно дружить. Хорошо, если у предпринимателя есть личный менеджер. Налаженная коммуникация с начальником подразделения – еще лучше.

Ну и, наконец, если все-таки решение о блокировке принято, выполняйте требования банка. Предоставляйте документы, подтверждающие операции, по первому требованию, выходите на связь с банкирами, держите руку на пульсе. Формальный подход к решению проблемы здесь не работает. От споров, открытых конфликтов лучше воздержаться.

Метки данного материала:

Другие материалы рубрики «Счет в банке»
kredit-na-otkrytie-malogo-biznesa-s-nulya
Кредит на открытие малого бизнеса с нуля
Для того чтобы открыть свое дело, требуется стартовый капитал. Но не каждый начинающий предприниматель имеет личные накопления в нужном объеме. Поэтому многие финансовые учреждения предлагают оформить кредит на открытие малого бизнеса с нуля. Однако для получения ссуды такого рода есть ряд ...
КАК ИП МОЖЕТ ПОТРАТИТЬ ДЕНЬГИ С РАСЧЁТНОГО СЧЁТА НА СЕБЯ
Как ИП может потратить деньги с расчетного счета на личные нужды
В отличие от учредителя или директора ООО предприниматель может использовать доходы предприятия намного проще, ведь ИП не выписывает себе зарплату, и вправе тратить выручку на личные нужды по своему усмотрению. Неприкасаемыми остаются только налоговые выплаты — размер остального заработка не ...
Расчетный счет: особенности использования
Особенности использования расчётного счёта
Для нормального ведения бизнеса расчётный счёт в надёжном банке очень даже необходим как ИП, так и ООО, хотя по закону открывать такой «рабочий» счёт «индивидуалам» не обязательно. Т.е. коммерсанты «имеют право» открывать банковские счета добровольно, но сама деловая жизнь показывает – как ...
Последние материалы на сайте
biznes-v-chekhii
Бизнес в Чехии
Развивать свое дело в Чехии стало еще более доступным за последнее десятилетие. Страна отличается развивающейся и стабильной экономикой, лояльной налоговой политикой и развитым частным сектором. Как начать бизнес в Чехии Оформление компании займет не более 2-3 недель. Оформленный пакет документов ...
Ликвидация юридических лиц: интервью с Денисом Таранухой
Добровольная ликвидация юридических лиц – основное, но не единственное направление деятельности 45-летнего индивидуального предпринимателя Дениса Тарануха. Частной практикой в Москве он занимается с 2017 года, до этого работал арбитражным управляющим в Белоруссии. Два диплома высшего образования ...
СН-Текстиль: все о постельных принадлежностях
Эпидемия коронавируса и продукция «СН-Текстиль» (ИФФ-Текстиль) кажутся почти несовместимыми. Речь-то идёт об оптовых поставках постельных принадлежностей, а здесь компания — одна из наиболее успешных на российском рынке.   — Постельные принадлежности — подушки, одеяла нужны ...

Оставить комментарий

avatar
  Подписаться  
Уведомление о
 Разработка сайта: сервис «Сайтомонтаж»