Усиливается надзор за банковскими операциями ИП и компаний

03.10.2023 10:56  
Новости, Счет в банке

Решение Росфинмониторинга от 13.03.2023 (Приказ № 52) предусматривает обязательное отслеживание операций списания денег с банковских счетов юридических и физических лиц-предпринимателей, начиная с 29 августа 2023 года. 

Сумма такой транзакции должна быть не менее 5 млн рублей, при соблюдении двух критериев:

1. За год до операции отправитель получал денежные средства через Единый казначейский счет (ЕКС).
2. Получатель операции отмечен как субъект среднего или высокого риска проведения подозрительных транзакций.

При данных условиях банки должны сообщать Росфинмониторингу о проведенных операциях. Обычно, информацию о таких транзакциях банк предоставляет в течение трех рабочих дней после их осуществления. Это требование будет действительно до 28 августа 2025 года.

ВАЖНО:! Эксперты утверждают, что данное изменение способствует большей прозрачности в расходовании средств от государственных контрактов (ЕКС используется для оплаты госзакупок). Тем не менее, это не вызовет существенных колебаний на рынке, потому что у государственных органов и так есть много методов контроля правильности расходования бюджетных средств.

Метки данного материала:

• банки
• ИП
• переводы