Проверка контрагента: как не впустить риск в сделку

Проверка контрагента нужна не только перед крупным договором, но и перед обычной поставкой, услугой или авансом. Если партнер окажется проблемным, бизнес может потерять деньги, вычет НДС и спокойствие при налоговой проверке.

Первый шаг – подтвердить, что контрагент реально существует. Проверьте ИНН, ОГРН, статус в ЕГРЮЛ или ЕГРИП, адрес, руководителя и дату регистрации. Если компания недавно создана, часто меняет адрес или имеет недостоверные сведения, это не запрет на сделку, но повод задать вопросы.

Дальше посмотрите, кто подписывает договор. У человека должны быть полномочия: должность, приказ, доверенность или иной документ. Подпись без полномочий может превратить хороший договор в спорную бумагу.

Не ограничивайтесь выпиской из реестра. Проверьте долги, судебные споры, исполнительные производства, лицензии, сертификаты и открытую финансовую отчетность. Если сделка связана с импортом, дополнительно оцените опыт контрагента во внешнеэкономической деятельности, коды ТН ВЭД, документы на товар и соблюдение таможенных правил.

Есть важное противоречие: идеальных контрагентов почти не бывает. Судебный спор или долг еще не доказывает недобросовестность. Но если риски есть, их нужно описать и объяснить, почему компания все равно решила заключить сделку.

Сохраните результаты проверки: скриншоты, выписки, копии лицензий, переписку, коммерческое предложение и внутреннее решение о выборе партнера. Это поможет показать, что бизнес действовал разумно, а не выбрал случайную фирму без проверки.