ЦБ сообщил о снижении подозрительных операций на 12%

Банк России опубликовал отчет, согласно которому объем подозрительных операций в банковском секторе снизился на 12% в первом полугодии 2025 года. Это свидетельствует о стабилизации финансовой системы и повышении эффективности мер по противодействию незаконным транзакциям.

Менее обналички — больше прозрачности

Главный вклад в снижение показателей внесло сокращение схем обналичивания средств, объем которых уменьшился на 19% — до 15,9 млрд рублей. Особенно заметно снизились операции через платежные карты юридических лиц и ИП — в два раза, до 1,7 млрд рублей. Также Центробанк отметил падение объема обналичивания через счета физических лиц на 11% — до 14,2 млрд рублей.

Идентификация клиентов работает

По словам представителей регулятора, стабильно низкий уровень вывода средств за границу (8,5 млрд рублей) стал результатом внедрения цифровых инструментов контроля, включая платформу «Знай своего клиента», которая помогает банкам своевременно выявлять риски и отсекать подозрительные операции.

Что сделать сейчас: бизнесу стоит активнее использовать современные механизмы комплаенс-контроля и мониторинга финансовых операций. Это не только снижает риски блокировки счетов, но и укрепляет репутацию компании перед банками и налоговыми органами.