С 1 июня Росфинмониторинг сможет блокировать карты дропперов

С 1 июня 2025 года в России вступают в силу новые меры по борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями. Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) получит право блокировать банковские карты, если у ведомства появятся обоснованные подозрения в участии владельца в дропперских схемах.

Что такое дропперы?
Это физические лица, которые сознательно или по неосторожности предоставляют свои банковские реквизиты для обналичивания, перевода или маскировки преступных доходов. Часто — под видом «удалённой работы» или «дохода без вложений».

Что говорит Росфинмониторинг?
Как отметил заместитель главы ведомства, такие меры направлены не против граждан, а против организаторов схем: “Мы понимаем, что это просто ‘пехота’, порой люди не осознают, что участвуют в криминальных схемах.”

Как это будет работать?

• Блокировки не будут массовыми — меры принимаются только по итогам аналитики и подозрений.
• Карты будут временно замораживаться, чтобы остановить подозрительные транзакции.
• Цель — дестимулировать участие в схемах, сделав такие “услуги” невыгодными для мошенников.

Будьте внимательны! Никогда не передавайте данные своих карт третьим лицам. Даже временная передача реквизитов или просьба «просто принять перевод» может привести к блокировке и подозрению в соучастии.