Расчеты с иностранцами через банк: как избежать штрафов
Еще
38

Расчеты с иностранцами через банк: как избежать штрафов

12.09.2025 19:30  
Новости, Внешнеэкономическая деятельность, Счет в банке, Управление бизнесом

Нередки случаи, когда расчеты с иностранными гражданами превращаются в «серую зону» для предпринимателей. Информация от налоговых органов Омской области подтверждает: остерегайтесь непрозрачных валютных операций, ведь риски нарушить закон очень велики. Согласно статье 14 Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», все расчеты с иностранцами должны идти через банк. Это касается не только юридических лиц, но и индивидуальных предпринимателей — без исключений.

В чем подвох? Даже если деньги передаются в рублях, обходить банковский счет нельзя. Запрет распространяется на сделки по покупке-продаже машины или недвижимости, а также на платежи за труд услуги. Все – только через банковскую систему! Несоблюдение этого требования – прямой путь к административной ответственности.

Чем грозят нарушения? Согласно части 1 статьи 15.25 Кодекса об административных правонарушениях, штрафы варьируются от 20% до 40% от суммы сделки. И это не просто цифры: за полгода 2025-го налоговые органы Омской области вынесли 130 постановлений на сумму 2,6 млн рублей – солидная статистика, которая говорит сама за себя.

Итог прост: работаете с иностранцами – не упускайте из виду банковские правила расчетов. Это не только защитит бизнес от штрафов, но и добавит прозрачности в финансовые операции. Помните — закон не шутит, а банк всегда рядом!

Еще в рубрике «Внешнеэкономическая деятельность»
ЦБ продлевает ограничения на валютные операции

Продолжаем жить в условиях, где валютные правила меняются не так часто, но с весомыми последствиями....

НДФЛ для работников атомной энергетики за границей

Минфин России в письме от 09.07.2025 № 03-04-06/66732 уточнил порядок налогообложения доходов работн...

НДФЛ и двойное налогообложение: разъяснения ФНС России

ФНС России разъяснила порядок применения налога на доходы физических лиц, полученных за рубежом. Воп...

Как оплатить товары поставщикам в Китае из России: безопасные и выгодные способы перевода денег

В 2025 году торговля между Россией и Китаем остается одной из самых активных в мире, особенно для би...

Еще в рубрике «Счет в банке»
ЦБ продлевает ограничения на валютные операции

Продолжаем жить в условиях, где валютные правила меняются не так часто, но с весомыми последствиями....

10 пунктов о работе по 115-ФЗ

115-ФЗ от «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» обязывает банки проверять происхожден...

Блокировка расчётного счёта — готовы ли вы к рискам?

Проверьте, насколько хорошо вы подготовлены к неожиданной блокировке и умеете защитить бизнес....

Блокировка расчётного счёта

В новой статье НБ расскажем Какие действия ФНС чаще всего приводят к блокировке счета?...

Еще в рубрике «Управление бизнесом»
ЦБ продлевает ограничения на валютные операции

Продолжаем жить в условиях, где валютные правила меняются не так часто, но с весомыми последствиями....

Туристический налог: сдача декларации по оплате проживания

Федеральная налоговая служба разъяснила свежий нюанс: гостиницы не обязаны сдавать декларацию по тур...

НДС при УСН для коммунальных услуг

Если работа ведётся по договору аренды, при соблюдении условий ст145 Налогового кодекса можно освобо...

Уволить работника за отказ от полиграфа?

Иногда работодатели, стремясь убедиться в честности персонала, предлагают пройти проверку на полигра...

ЦБ продлевает ограничения на валютные операции

Продолжаем жить в условиях, где валютные правила меняются не так часто, но с весомыми последствиями....

Туристический налог: сдача декларации по оплате проживания

Федеральная налоговая служба разъяснила свежий нюанс: гостиницы не обязаны сдавать декларацию по тур...

Отмена электронных форматов отгрузочных документов

Компаниям, работающим через ЭДО, придётся перейти на универсальный передаточный документ (УПД) верси...

НДС при УСН для коммунальных услуг

Если работа ведётся по договору аренды, при соблюдении условий ст145 Налогового кодекса можно освобо...

Еще по тегу «валютное регулирование»
Президент сможет вводить валютные ограничения указом

Минфин предлагает закрепить за Президентом России право самостоятельно вводить валютные ограничения....

Еще по тегу «валютный контроль»
Учёт агентских договоров и валютных расчетов

Банк России разъяснил, как правильно учитывать агентские договоры и наличные расчёты при внешнеэконо...

Учет внешнеторгового контракта в банке — разъяснения ФНС и ЦБ России

УФНС России по Приморскому краю напомнила компаниям и индивидуальным предпринимателям о важности уче...

ФНС: иностранцам без ВНЖ зарплату можно платить только через банк

ФНС напомнила: заработная плата иностранным гражданам без вида на жительство в России должна перечис...

Еще по тегу «штрафы»
Штрафы за пожарную безопасность вырастут вдвое

МЧС России предложило ужесточить ответственность за несоблюдение требований пожарной б...

Уплата налогов до выходных: новые правила 2026 года

В рамках обсуждения свежих поправок в Налоговый кодекс речь идёт о важном изменении, которое затроне...

ФНС снизит штрафы при подаче уточненной декларации

Компании, которые самостоятельно находят неточности и подают уточненную декларацию с увеличением нал...

Нелегальным мигрантам будет запрещено регистрировать бизнес в РФ

С 11 сентября 2025 года для иностранцев, утративших право на пребывание в России, вводятся серьезные...

Подписаться
Уведомление о
guest
1 Комментарий
старее
новее большинство голосов
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
Василий

Статья поднимает важный вопрос о расчетах с иностранными гражданами, и действительно, многие предприниматели попадают в ловушку “серых” схем, пытаясь обойти требования валютного законодательства. Понимание того, что все финансовые операции с иностранцами должны проходить через банк, — это не просто формальность, а необходимость, которая может спасти бизнес от крупных штрафов. Как показывает практика, соблюдение этих правил не только поможет избежать неприятностей, но и создаст более прозрачную финансовую среду. Интересный факт: статистика по штрафам впечатляет. 130 постановлений на сумму 2,6 миллиона рублей за полгода — это о чем-то говорит. Это не просто цифры, это реальный риск для бизнеса, который может лишиться не… Подробнее »

Войдите или зарегистрируйтесь, чтобы совершить это действие
×

Редакция «Нулевого Баланса»:

Телефон: +7 (499) 110-08-26

Почта: info@nulevoybalans.ru

 

Политика конфиденциальности

Согласие на использование материалов

Согласие на обработку персональных данных

Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Принять