10 пунктов о проверке контрагента

10 пунктов о проверке контрагента

30.10.2024 15:20  
10 пунктов О, Управление бизнесом

  1. Смотрим юридические документы контрагента
  2. Запрашиваем у контрагента ключевые юридические документы, включая ОГРН, ИНН, учредительные документы, копии паспортов руководителей и лицензии (если деятельность требует их наличия). Эти документы позволят удостовериться, что компания зарегистрирована, а ее руководство дееспособно и соответствует требованиям законодательства. Особое внимание уделяем документам, подтверждающим полномочия руководителей, чтобы исключить возможность мошенничества.
     Проверяем ОГРН и ИНН на официальных ресурсах ФНС. Удостоверяемся в достоверности копий документов. Запрашиваем лицензии, если они требуются по виду деятельности.
      Не проверяем подлинность документов. Доверяем словам контрагента без подтверждения. Ожидаем, что информация в документах будет актуальной без самостоятельной проверки.

  3. Определяем наличие реальной деятельности
  4. Изучаем наличие реальной деловой активности у контрагента. Проверяем его сайт, присутствие в СМИ, рекламные материалы, отзывы клиентов и партнёров. Посещаем офис или производство, чтобы убедиться в его существовании. Если компания не имеет присутствия в информационном пространстве или в реальной жизни, есть риск, что это фиктивная структура.
      Проводим исследование в интернете, связываемся с партнёрами контрагента. Посещаем офис лично или отправляем доверенного представителя.
      Игнорируем отсутствие информации в сети или жалобы клиентов. Ожидаем, что компания существует только на основе предоставленных документов.

  5. Рассчитываем платежеспособность контрагента
  6. Запрашиваем финансовую отчетность и анализируем ее, чтобы убедиться в платежеспособности контрагента. Это могут быть бухгалтерская отчетность, декларации о доходах и сведения о задолженностях. Такие документы помогут определить, сможет ли контрагент исполнить обязательства по договору и не приведёт ли сотрудничество к финансовым потерям.
      Запрашиваем баланс и отчеты о прибылях и убытках. Сверяем данные с публичными источниками. Обращаем внимание на регулярность уплаты налогов.
      Не анализируем финансовое состояние компании. Полностью полагаемся на заверения контрагента о своей платежеспособности.

  7. Проверяем связь с другими компаниями
  8. Проверяем, не связан ли контрагент с другими юридическими лицами, особенно с проблемными. Используем реестр дисквалифицированных лиц и анализируем связи компании с другими предприятиями. Руководители, числящиеся во множестве организаций, могут являться номинальными директорами.
     Используем базы данных ЕГРЮЛ и сервисы проверки аффилированных лиц. Обращаем внимание на количество компаний, где контрагент значится учредителем.
      Не анализируем связи контрагента. Не обращаем внимания на аффилированность с проблемными организациями.

  9. Ищем массовый юридический адрес
  10. Проверяем адрес регистрации контрагента. Если адрес массовый, существует риск, что компания является “фирмой-однодневкой”. Такие адреса используются многими организациями для создания видимости легальной деятельности.
     Используем сервисы проверки массовых адресов. Сравниваем адрес регистрации с фактическим местоположением офиса.
      Не придаём значения адресу регистрации. Игнорируем информацию о массовом адресе.

  11. Определяем наличие штата сотрудников
  12. Проверяем наличие у компании штата сотрудников. Для этого можно запросить сведения о численности сотрудников, а также изучить информацию о вакансиях на специализированных сайтах. Отсутствие сотрудников может свидетельствовать о фиктивности бизнеса.
     Запрашиваем справки о сотрудниках. Анализируем наличие объявлений о найме персонала.
      Не интересуемся вопросами наличия штата. Предполагаем, что контрагент выполняет все обязательства самостоятельно.

  13. Проверяем налоговую историю
  14. Проверяем налоговую историю контрагента. Используем открытые данные ФНС для того, чтобы убедиться в отсутствии налоговой задолженности и регулярной уплате налогов. Это поможет избежать проблем с налоговой службой в будущем.
     Используем официальный сайт ФНС для проверки налоговой истории. Запрашиваем справки об отсутствии задолженности.
      Игнорируем налоговую историю. Доверяем контрагенту на слово относительно его добросовестности.

  15. Ищем сведения в реестрах ФНС и ЕГРЮЛ
  16. Проверяем сведения о контрагенте в реестрах ФНС и ЕГРЮЛ. Это позволит узнать информацию о регистрации, учредителях, видах деятельности и других юридически значимых фактах. Данные из реестров помогут убедиться в благонадёжности партнёра.
     Проверяем информацию на официальных ресурсах, используя ИНН и ОГРН контрагента. Сверяем данные с предоставленными документами.
      Не сверяем данные из реестров. Полностью полагаемся на информацию, предоставленную контрагентом.

  17. Анализируем отзывы и репутацию
  18. Изучаем отзывы о контрагенте на специализированных платформах и форумах. Наличие негативных отзывов может быть сигналом о неблагонадёжности. Репутация контрагента важна для долгосрочного сотрудничества.
     Читаем отзывы в интернете, связываемся с предыдущими партнёрами. Обращаем внимание на детали сотрудничества, описанные в отзывах.
      Игнорируем отзывы и репутацию. Полностью доверяем первому впечатлению и заверениям контрагента.

  19. Используем автоматизированные сервисы проверки
  20. Для удобства и скорости проверки используем автоматизированные сервисы, которые позволяют получить основную информацию о контрагенте. Эти сервисы агрегируют данные из различных реестров и позволяют провести анализ в одном месте, экономя время.
     Используем сервисы типа СПАРК, Контур.Фокус и аналогичные. Проверяем данные в несколько кликов и сохраняем отчеты.
      Не используем автоматизированные сервисы. Проверяем всю информацию вручную, что увеличивает риск упустить важные детали.

 

Резюме публикации
Название статьи
10 пунктов о проверке контрагента
Описание статьи
В статье журнала Нулевой Баланс расскажем об 10 пунктах о проверке контрагента, что для этого необходимо и какие ошибки могут возникнуть

Метки данного материала:

Другие материалы рубрики «Управление бизнесом»
Персональный подход бизнеса в условиях растущего спроса
14/02/25 11:05  
10 пунктов О

В 2024 году малый бизнес демонстрирует рост благодаря акценту на индивидуальных услугах. Массажные салоны и парикмахерские значительно увеличили оборот, достигая новых ...

Введение невозвратных тарифов для гостиниц
11/02/25 23:55  
10 пунктов О

Госдума намерена легализовать невозвратные тарифы для гостиниц, что изменит подход к бронированию и увеличит доступность услуг для ...

Запрашивать объяснительные от работников на больничном нельзя
11/02/25 19:05  
10 пунктов О

Запрашивать объяснительные у работников, находящихся на больничном, запрещено. Минтруд России уточнил, что в такой ситуации работник не может дать ...

Последние материалы на сайте
Персональный подход бизнеса в условиях растущего спроса
14/02/25 11:05  
10 пунктов О

В 2024 году малый бизнес демонстрирует рост благодаря акценту на индивидуальных услугах. Массажные салоны и парикмахерские значительно увеличили оборот, достигая новых ...

Как срочные трудовые договоры трансформируются в бессрочные?
14/02/25 07:30  
10 пунктов О

Срочные трудовые договоры могут стать бессрочными, если работник продолжает трудиться без явного согласия на окончание отношений. Разъясняются нюансы, касающиеся такого ...

Пособие по уходу за ребенком: важные правила и изменения
13/02/25 23:40  
10 пунктов О

Каковы права сотрудников, вышедших на работу раньше окончания отпуска по уходу за ребенком? Узнайте о новых изменениях в правилах получения ...

Подписаться
Уведомление о
guest
0 комментариев
старее
новее большинство голосов
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии

Редакция «Нулевого Баланса»:

Телефон: +7 (499) 110-08-26

Почта: info@nulevoybalans.ru