- Смотрим юридические документы контрагента
Запрашиваем у контрагента ключевые юридические документы, включая ОГРН, ИНН, учредительные документы, копии паспортов руководителей и лицензии (если деятельность требует их наличия). Эти документы позволят удостовериться, что компания зарегистрирована, а ее руководство дееспособно и соответствует требованиям законодательства. Особое внимание уделяем документам, подтверждающим полномочия руководителей, чтобы исключить возможность мошенничества.
Проверяем ОГРН и ИНН на официальных ресурсах ФНС. Удостоверяемся в достоверности копий документов. Запрашиваем лицензии, если они требуются по виду деятельности.
Не проверяем подлинность документов. Доверяем словам контрагента без подтверждения. Ожидаем, что информация в документах будет актуальной без самостоятельной проверки.
- Определяем наличие реальной деятельности
Изучаем наличие реальной деловой активности у контрагента. Проверяем его сайт, присутствие в СМИ, рекламные материалы, отзывы клиентов и партнёров. Посещаем офис или производство, чтобы убедиться в его существовании. Если компания не имеет присутствия в информационном пространстве или в реальной жизни, есть риск, что это фиктивная структура.
Проводим исследование в интернете, связываемся с партнёрами контрагента. Посещаем офис лично или отправляем доверенного представителя.
Игнорируем отсутствие информации в сети или жалобы клиентов. Ожидаем, что компания существует только на основе предоставленных документов.
- Рассчитываем платежеспособность контрагента
Запрашиваем финансовую отчетность и анализируем ее, чтобы убедиться в платежеспособности контрагента. Это могут быть бухгалтерская отчетность, декларации о доходах и сведения о задолженностях. Такие документы помогут определить, сможет ли контрагент исполнить обязательства по договору и не приведёт ли сотрудничество к финансовым потерям.
Запрашиваем баланс и отчеты о прибылях и убытках. Сверяем данные с публичными источниками. Обращаем внимание на регулярность уплаты налогов.
Не анализируем финансовое состояние компании. Полностью полагаемся на заверения контрагента о своей платежеспособности.
- Проверяем связь с другими компаниями
Проверяем, не связан ли контрагент с другими юридическими лицами, особенно с проблемными. Используем реестр дисквалифицированных лиц и анализируем связи компании с другими предприятиями. Руководители, числящиеся во множестве организаций, могут являться номинальными директорами.
Используем базы данных ЕГРЮЛ и сервисы проверки аффилированных лиц. Обращаем внимание на количество компаний, где контрагент значится учредителем.
Не анализируем связи контрагента. Не обращаем внимания на аффилированность с проблемными организациями.
- Ищем массовый юридический адрес
Проверяем адрес регистрации контрагента. Если адрес массовый, существует риск, что компания является “фирмой-однодневкой”. Такие адреса используются многими организациями для создания видимости легальной деятельности.
Используем сервисы проверки массовых адресов. Сравниваем адрес регистрации с фактическим местоположением офиса.
Не придаём значения адресу регистрации. Игнорируем информацию о массовом адресе.
- Определяем наличие штата сотрудников
Проверяем наличие у компании штата сотрудников. Для этого можно запросить сведения о численности сотрудников, а также изучить информацию о вакансиях на специализированных сайтах. Отсутствие сотрудников может свидетельствовать о фиктивности бизнеса.
Запрашиваем справки о сотрудниках. Анализируем наличие объявлений о найме персонала.
Не интересуемся вопросами наличия штата. Предполагаем, что контрагент выполняет все обязательства самостоятельно.
- Проверяем налоговую историю
Проверяем налоговую историю контрагента. Используем открытые данные ФНС для того, чтобы убедиться в отсутствии налоговой задолженности и регулярной уплате налогов. Это поможет избежать проблем с налоговой службой в будущем.
Используем официальный сайт ФНС для проверки налоговой истории. Запрашиваем справки об отсутствии задолженности.
Игнорируем налоговую историю. Доверяем контрагенту на слово относительно его добросовестности.
- Ищем сведения в реестрах ФНС и ЕГРЮЛ
Проверяем сведения о контрагенте в реестрах ФНС и ЕГРЮЛ. Это позволит узнать информацию о регистрации, учредителях, видах деятельности и других юридически значимых фактах. Данные из реестров помогут убедиться в благонадёжности партнёра.
Проверяем информацию на официальных ресурсах, используя ИНН и ОГРН контрагента. Сверяем данные с предоставленными документами.
Не сверяем данные из реестров. Полностью полагаемся на информацию, предоставленную контрагентом.
- Анализируем отзывы и репутацию
Изучаем отзывы о контрагенте на специализированных платформах и форумах. Наличие негативных отзывов может быть сигналом о неблагонадёжности. Репутация контрагента важна для долгосрочного сотрудничества.
Читаем отзывы в интернете, связываемся с предыдущими партнёрами. Обращаем внимание на детали сотрудничества, описанные в отзывах.
Игнорируем отзывы и репутацию. Полностью доверяем первому впечатлению и заверениям контрагента.
- Используем автоматизированные сервисы проверки
Для удобства и скорости проверки используем автоматизированные сервисы, которые позволяют получить основную информацию о контрагенте. Эти сервисы агрегируют данные из различных реестров и позволяют провести анализ в одном месте, экономя время.
Используем сервисы типа СПАРК, Контур.Фокус и аналогичные. Проверяем данные в несколько кликов и сохраняем отчеты.
Не используем автоматизированные сервисы. Проверяем всю информацию вручную, что увеличивает риск упустить важные детали.