«Нулевой баланс» в соцсетях:   ФБ   ВК   ОК   ИНСТ

Как малому бизнесу избежать блокировки счетов

15.07.2019 18:37  
Новости, Счет в банке

Банки продолжают с особым рвением выполнять требования «антиотмывочного» закона № 115-ФЗ, и блокируют счета предпринимателей за «подозрительные» операции. В новой инструкции ЦБ разъясняет, как малому бизнесу не допускать таких опасных ситуаций, ведь в «чёрный список» уже попали сотни ООО и ИП.


В Центробанке считают, — методические рекомендации для коммерсантов помогут им более доходчиво понять причины отказа в проведении банковских операций. Так, фирмам и «индивидуалам» советуют не игнорировать запросы кредитных организаций, и сразу предоставлять нужную банкирам информацию, ведь для подтверждения операции могут потребоваться и дополнительные бумаги. Кроме того, предпринимателям рекомендуют вовремя предупреждать банки об изменениях в структуре бизнеса и реквизитах фирмы, а также правильно заполнять платёжки. ЦБ снова советует не дробить компании на множество разных «дочек», ведь это обычно вызывает подозрения в попытке уйти от налогов. В инструкции разъясняется отличие между блокировкой счёта и приостановкой операции, какие транзакции контролируются в обязательном порядке, а какие вызывают лишь подозрения. Согласно «антиотмывочному» закону Росфинмониторинг требует от банков контролировать переводы на сумму более 600 тыс. руб. – это могут быть операции с наличкой, переводы от контрагента, пополнение капитала налом и т.д.

Метки данного материала:

Другие материалы рубрики «Счет в банке»
КАК ИП МОЖЕТ ПОТРАТИТЬ ДЕНЬГИ С РАСЧЁТНОГО СЧЁТА НА СЕБЯ
Как ИП может потратить деньги с расчетного счета на личные нужды
В отличие от учредителя или директора ООО предприниматель может использовать доходы предприятия намного проще, ведь ИП не выписывает себе зарплату, и вправе тратить выручку на личные нужды по своему усмотрению. Неприкасаемыми остаются только налоговые выплаты — размер остального заработка не ...
Расчетный счет: особенности использования
Особенности использования расчётного счёта
Для нормального ведения бизнеса расчётный счёт в надёжном банке очень даже необходим как ИП, так и ООО, хотя по закону открывать такой «рабочий» счёт «индивидуалам» не обязательно. Т.е. коммерсанты «имеют право» открывать банковские счета добровольно, но сама деловая жизнь показывает – как ...
Виды расчетных счетов
Виды расчетных счетов компаний и их предназначения
Сложно представить компанию, у которой бы не было расчетного счета в банке. Без него фирма не может принимать безналичные переводы от партнеров и клиентов, а также имеет множество проблем с уплатой налогов и отчислений в фонды, перерастающие, в некоторых случаях, в судебные разбирательства. Как ...
Последние материалы на сайте
10-punktov-ob-udalennoj-rabote
10 пунктов об удаленной работе
С 2013 года я перевёл своё дело (интернет-агентство, ИП+ООО, постоянный штат на момент тех изменений составлял 14 человек, включая меня и партнера) в режим удаленной работы. Как у многих в нынешних условиях, тогда сделать это меня вынудили обстоятельства – мы “расходились” с партнером, мне нужно ...
Группа компаний Маркелл: история и успехи
История «Группы компаний Маркелл» началась в 1993 году в Минске, когда компания СП «Стилмарк» начала производить косметику. При этом использовались европейские ингредиенты и природная вода из экологически чистой местности недалеко от столицы Беларуси. — Через несколько лет открылись наши ...
Как компаниям привлекать и удерживать сотрудников
Как компаниям привлекать и удерживать сотрудников?
Перед каждым бизнесом сегодня стоит задача привлечения и удержания кадров. В ее решение каждый может вложить свободные средства. Привлекать профессиональных специалистов принято условиями и зарплатой, а удерживать – бонусами, премиями, надбавками. Все это работает. Но не так хорошо, как хотелось ...
 Разработка сайта: сервис «Сайтомонтаж»