«Нулевой баланс» в соцсетях:   ФБ   ВК   ОК   ИНСТ

Как малому бизнесу избежать блокировки счетов

15.07.2019 18:37  
Новости, Счет в банке

Банки продолжают с особым рвением выполнять требования «антиотмывочного» закона № 115-ФЗ, и блокируют счета предпринимателей за «подозрительные» операции. В новой инструкции ЦБ разъясняет, как малому бизнесу не допускать таких опасных ситуаций, ведь в «чёрный список» уже попали сотни ООО и ИП.


В Центробанке считают, — методические рекомендации для коммерсантов помогут им более доходчиво понять причины отказа в проведении банковских операций. Так, фирмам и «индивидуалам» советуют не игнорировать запросы кредитных организаций, и сразу предоставлять нужную банкирам информацию, ведь для подтверждения операции могут потребоваться и дополнительные бумаги. Кроме того, предпринимателям рекомендуют вовремя предупреждать банки об изменениях в структуре бизнеса и реквизитах фирмы, а также правильно заполнять платёжки. ЦБ снова советует не дробить компании на множество разных «дочек», ведь это обычно вызывает подозрения в попытке уйти от налогов. В инструкции разъясняется отличие между блокировкой счёта и приостановкой операции, какие транзакции контролируются в обязательном порядке, а какие вызывают лишь подозрения. Согласно «антиотмывочному» закону Росфинмониторинг требует от банков контролировать переводы на сумму более 600 тыс. руб. – это могут быть операции с наличкой, переводы от контрагента, пополнение капитала налом и т.д.

Метки данного материала:

Другие материалы рубрики «Счет в банке»
КАК ИП МОЖЕТ ПОТРАТИТЬ ДЕНЬГИ С РАСЧЁТНОГО СЧЁТА НА СЕБЯ
Как ИП может потратить деньги с расчетного счета на личные нужды
В отличие от учредителя или директора ООО предприниматель может использовать доходы предприятия намного проще, ведь ИП не выписывает себе зарплату, и вправе тратить выручку на личные нужды по своему усмотрению. Неприкасаемыми остаются только налоговые выплаты — размер остального заработка не ...
Расчетный счет: особенности использования
Особенности использования расчётного счёта
Для нормального ведения бизнеса расчётный счёт в надёжном банке очень даже необходим как ИП, так и ООО, хотя по закону открывать такой «рабочий» счёт «индивидуалам» не обязательно. Т.е. коммерсанты «имеют право» открывать банковские счета добровольно, но сама деловая жизнь показывает – как ...
Виды расчетных счетов
Виды расчетных счетов компаний и их предназначения
Сложно представить компанию, у которой бы не было расчетного счета в банке. Без него фирма не может принимать безналичные переводы от партнеров и клиентов, а также имеет множество проблем с уплатой налогов и отчислений в фонды, перерастающие, в некоторых случаях, в судебные разбирательства. Как ...
Последние материалы на сайте
Межотраслевой Научно-Производственный Центр: интервью с директором Инной Артёменковой
Межотраслевой Научно-Производственный Центр (МНПЦ) со штаб-квартирой в Самаре с самого начала своей деятельности ставит во главу угла инновационные разработки российских и зарубежных специалистов полимерной отрасли и оказывает ряд услуг для компаний этой сферы.   — Центр был основан в ...
Гиперпрессованный лего-кирпич: интервью с Дмитрием Осиповым
Это уникальный продукт не имеет аналогов в России. Его выпускают на небольшом современном заводе в городе Кимры Тверской области. За счёт своей прочности, гиперпрессованный кирпич используется в строительстве стен и несущих конструкций. А за счёт правильной геометрии, широкой цветовой гаммы и ...
Как приспособиться к ветру перемен
У москвича Дмитрия Пыхтеева – современное и очень важное дело. Он занимается интеграцией мобильной платформы для коммуникации с клиентской базой в компании малого и среднего бизнеса. Предприниматели довольны, ведь они получают очевидную выгоду: заменяют скидки на кэшбек, автоматически наполняют ...
 Разработка сайта: сервис «Сайтомонтаж»