Блокировка счетов: как их избежать | Нулевой баланс
Еще
57

Как малому бизнесу избежать блокировки счетов

15.07.2019 18:37  
Новости, Счет в банке

Банки продолжают с особым рвением выполнять требования «антиотмывочного» закона № 115-ФЗ, и блокируют счета предпринимателей за «подозрительные» операции. В новой инструкции ЦБ разъясняет, как малому бизнесу не допускать таких опасных ситуаций, ведь в «чёрный список» уже попали сотни ООО и ИП.


В Центробанке считают, – методические рекомендации для коммерсантов помогут им более доходчиво понять причины отказа в проведении банковских операций. Так, фирмам и «индивидуалам» советуют не игнорировать запросы кредитных организаций, и сразу предоставлять нужную банкирам информацию, ведь для подтверждения операции могут потребоваться и дополнительные бумаги. Кроме того, предпринимателям рекомендуют вовремя предупреждать банки об изменениях в структуре бизнеса и реквизитах фирмы, а также правильно заполнять платёжки. ЦБ снова советует не дробить компании на множество разных «дочек», ведь это обычно вызывает подозрения в попытке уйти от налогов. В инструкции разъясняется отличие между блокировкой счёта и приостановкой операции, какие транзакции контролируются в обязательном порядке, а какие вызывают лишь подозрения. Согласно «антиотмывочному» закону Росфинмониторинг требует от банков контролировать переводы на сумму более 600 тыс. руб. – это могут быть операции с наличкой, переводы от контрагента, пополнение капитала налом и т.д.

Метки данного материала:

Еще в рубрике «Счет в банке»
ЦБ рекомендовал банкам не блокировать личные счета самозанятых

Банки блокируют счета самозанятых. ЦБ рекомендует не блокировать банковские счета. Приложение "...

Как наказывают за обналичку денег через ИП в 2019 году

Обналичка денег: какое наказание предусмотрено для ИП в 2019 году. Схема обналичивания денег с помощ...

Открытие счета для нового ООО в 2019: критерии выбора банка

Открытие расчетного счета для ООО в 2019 году. Критерии выбора банка. Надежность, стоимость обслужив...

Открытие счета для ООО в 2019: основные нюансы и возможные сложности

Открытие расчетного счета для ООО в 2019 году: какие документы нужны для открытия. Какие преимуществ...

Роструд вновь пояснил правила предоставления отпуска

Работодатели продолжают нарушать трудовое законодательство в части предоставления сотрудникам очеред...

Главбухам придётся часто обращаться в МФЦ

ФНС решила закрыть территориальные обособленные рабочие места инспекций, в которые ранее обращались ...

Новые данные в кассовых чеках при расчётах между ООО И ИП

С 1 июля в чеках нужно обязательно указывать реквизиты клиента – наименование организации, ФИО и ИНН...

Владельцам арендного жилья присвоят спецномер

Минэкономразвития готовит законопроект о присвоении собственникам таких квартир специальных идентифи...

Еще по тегу «ИП»
Одна ККТ на два патента ИП розница общепит

Если у ИП в одном помещении оформлены два патента - на розницу и на общепит - отдельная касса под ка...

Фиксированные страховые взносы обязаны уплачивать не только ИП

29 декабря - крайний срок уплаты фиксированных страховых взносов на обязательное пенсионное и медици...

Как избавиться от патента: три критерия, ведущие к потере права

Патент удобен и предсказуем, но только пока вы соблюдаете лимиты и условия статьи 346.45 НК РФ. Стои...

Льгота для новых ИП: Особенности применения

Послабление для вновь зарегистрированных в общепите действует лишь в год создания, а не в «первый го...

Еще по тегу «ооо»
10 пунктов о выходе из ООО

Участник может продать долю, передать её другим учредителям. Важно учитывать нюансы: порядок выплат,...

Приказ о назначении гендиректора и главбуха ООО

Иллюстрация типового приказа с реквизитами, подписями и печатью, подтверждающего назначение гендирек...

Заявление о госрегистрации после реорганизации ООО

Изображение показывает пример заполненного заявления для регистрации изменений в связи с реорганизац...

Бланк договора об учреждении ООО

Подробное описание бланка договора об учреждении ООО в России: случаи использования, правила заполне...

Еще по тегу «расчетный счёт»
Подозрительные операции на счете

Кажется, что бизнесу больше всего мешают налоги и конкуренты. Но всё чаще главный риск — не рынок, а...

Блокировка расчётного счёта — готовы ли вы к рискам?

Проверьте, насколько хорошо вы подготовлены к неожиданной блокировке и умеете защитить бизнес....

Всё о расчётном счёте

Простой расчётный счёт — только на первый взгляд прост. На деле это целая система с регуляторными тр...

10 пунктов об инкассовом поручении (форма № 0401071)

Инкассовое поручение используется для бесспорного списания средств со счета должника в пользу взыска...

Еще по тегу «ФЗ-115»
10 пунктов о работе по 115-ФЗ

115-ФЗ от «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» обязывает банки проверять происхожден...

Расчетный счет и снятие наличных: танцы на граблях

Как снимать деньги с расчетного счет ИП, что бы не возникало вопросов у налоговой и банка. Рекоменда...

Подписаться
Уведомление о
guest
0 комментариев
старее
новее большинство голосов
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
Войдите или зарегистрируйтесь, чтобы совершить это действие
×

Редакция «Нулевого Баланса»:

Телефон: +7 (499) 110-08-26

Почта: info@nulevoybalans.ru

 

Политика конфиденциальности

Согласие на использование материалов

Согласие на обработку персональных данных

Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Принять