«Нулевой баланс» в соцсетях:   ФБ   ВК   ОК   ИНСТ

Как малому бизнесу избежать блокировки счетов

15.07.2019 18:37  
Новости, Счет в банке

Банки продолжают с особым рвением выполнять требования «антиотмывочного» закона № 115-ФЗ, и блокируют счета предпринимателей за «подозрительные» операции. В новой инструкции ЦБ разъясняет, как малому бизнесу не допускать таких опасных ситуаций, ведь в «чёрный список» уже попали сотни ООО и ИП.


В Центробанке считают, — методические рекомендации для коммерсантов помогут им более доходчиво понять причины отказа в проведении банковских операций. Так, фирмам и «индивидуалам» советуют не игнорировать запросы кредитных организаций, и сразу предоставлять нужную банкирам информацию, ведь для подтверждения операции могут потребоваться и дополнительные бумаги. Кроме того, предпринимателям рекомендуют вовремя предупреждать банки об изменениях в структуре бизнеса и реквизитах фирмы, а также правильно заполнять платёжки. ЦБ снова советует не дробить компании на множество разных «дочек», ведь это обычно вызывает подозрения в попытке уйти от налогов. В инструкции разъясняется отличие между блокировкой счёта и приостановкой операции, какие транзакции контролируются в обязательном порядке, а какие вызывают лишь подозрения. Согласно «антиотмывочному» закону Росфинмониторинг требует от банков контролировать переводы на сумму более 600 тыс. руб. – это могут быть операции с наличкой, переводы от контрагента, пополнение капитала налом и т.д.

Метки данного материала:

Другие материалы рубрики «Счет в банке»
kredit-na-otkrytie-malogo-biznesa-s-nulya
Кредит на открытие малого бизнеса с нуля
Для того чтобы открыть свое дело, требуется стартовый капитал. Но не каждый начинающий предприниматель имеет личные накопления в нужном объеме. Поэтому многие финансовые учреждения предлагают оформить кредит на открытие малого бизнеса с нуля. Однако для получения ссуды такого рода есть ряд ...
КАК ИП МОЖЕТ ПОТРАТИТЬ ДЕНЬГИ С РАСЧЁТНОГО СЧЁТА НА СЕБЯ
Как ИП может потратить деньги с расчетного счета на личные нужды
В отличие от учредителя или директора ООО предприниматель может использовать доходы предприятия намного проще, ведь ИП не выписывает себе зарплату, и вправе тратить выручку на личные нужды по своему усмотрению. Неприкасаемыми остаются только налоговые выплаты — размер остального заработка не ...
Расчетный счет: особенности использования
Особенности использования расчётного счёта
Для нормального ведения бизнеса расчётный счёт в надёжном банке очень даже необходим как ИП, так и ООО, хотя по закону открывать такой «рабочий» счёт «индивидуалам» не обязательно. Т.е. коммерсанты «имеют право» открывать банковские счета добровольно, но сама деловая жизнь показывает – как ...
Последние материалы на сайте
Интервью с Денисовой Еленой, владелицей зоосалона
🎤   Здравствуйте, Елена! Расскажите, пожалуйста, свою историю в бизнесе! Здравствуйте! Я — владелица зоосалона «Ника» https://zooneeka.ru/  В 2020 году я открыла собственный салон красоты для животных.   🎤    Почему Вы решили открыть бизнес именно в этой сфере? С чего начинали? Моя ...
кокос маркет - интервью
Интервью с Оксаной, девушкой, которая построила 2 бизнеса с нуля
Кто сказал, что у бизнеса не женское лицо? Женское, человечное и очень увлечённое своим делом… И яркий тому пример – Оксана. Оксана не планировала становиться предпринимателем, ей нравилась её работа, но в желании стать независимее она сделала решительный шаг в новое дело, и оно выстрелило.   🎤 ...
Что нужно знать начинающим предпринимателям
Что нужно знать начинающим предпринимателям
Люди желают заниматься бизнесом, вдохновившись чужими достижениями. Все в восторге от Стива Джобса, бросившего университет и основавшего компанию Apple, и его уникальной истории, начавшейся в родительском гараже. Собственное дело, счастливые клиенты, активный и пассивный доход — это приятная ...
 Разработка сайта: сервис «Сайтомонтаж»