«Нулевой баланс» в соцсетях:   ФБ   ВК   ОК   ИНСТ

Как малому бизнесу избежать блокировки счетов

15.07.2019 18:37  
Новости, Счет в банке

Банки продолжают с особым рвением выполнять требования «антиотмывочного» закона № 115-ФЗ, и блокируют счета предпринимателей за «подозрительные» операции. В новой инструкции ЦБ разъясняет, как малому бизнесу не допускать таких опасных ситуаций, ведь в «чёрный список» уже попали сотни ООО и ИП.


В Центробанке считают, — методические рекомендации для коммерсантов помогут им более доходчиво понять причины отказа в проведении банковских операций. Так, фирмам и «индивидуалам» советуют не игнорировать запросы кредитных организаций, и сразу предоставлять нужную банкирам информацию, ведь для подтверждения операции могут потребоваться и дополнительные бумаги. Кроме того, предпринимателям рекомендуют вовремя предупреждать банки об изменениях в структуре бизнеса и реквизитах фирмы, а также правильно заполнять платёжки. ЦБ снова советует не дробить компании на множество разных «дочек», ведь это обычно вызывает подозрения в попытке уйти от налогов. В инструкции разъясняется отличие между блокировкой счёта и приостановкой операции, какие транзакции контролируются в обязательном порядке, а какие вызывают лишь подозрения. Согласно «антиотмывочному» закону Росфинмониторинг требует от банков контролировать переводы на сумму более 600 тыс. руб. – это могут быть операции с наличкой, переводы от контрагента, пополнение капитала налом и т.д.

Метки данного материала:

Другие материалы рубрики «Счет в банке»
Расчетный счет: особенности использования
Особенности использования расчётного счёта
Для нормального ведения бизнеса расчётный счёт в надёжном банке очень даже необходим как ИП, так и ООО, хотя по закону открывать такой «рабочий» счёт «индивидуалам» не обязательно. Т.е. коммерсанты «имеют право» открывать банковские счета добровольно, но сама деловая жизнь показывает – как ...
Виды расчетных счетов
Виды расчетных счетов компаний и их предназначения
Сложно представить компанию, у которой бы не было расчетного счета в банке. Без него фирма не может принимать безналичные переводы от партнеров и клиентов, а также имеет множество проблем с уплатой налогов и отчислений в фонды, перерастающие, в некоторых случаях, в судебные разбирательства. Как ...
Банковское мошенничество,
Как мошенники крадут деньги со счетов ИП
ЧТО? Проблема. Ситуация. Задачи. Похоже продвинутые жулики в последнее время окончательно обнаглели, ведь продолжают уводить деньги со счетов предпринимателей уже в массовом порядке. Как не попасть в ловушку аферистов, если позвонили по мобильнику и выманивают реквизиты карты, или получено ...
Последние материалы на сайте
Обеспечение гарантийных обязательств
Обеспечение гарантийных обязательств: сроки, способы, размеры
ЧТО? Проблема. Ситуация. Задачи. Участие в тендере требует от компании определенных финансовых затрат. Как обеспечиваются гарантийные обязательства? Что изменилось в обеспечительных мерах в 2019 году? Как избежать финансовых ошибок при участии в закупках?     КАК? Анализ. Стратегии. ...
Зачем нужна сертификация производства
Сертификация производства: зачем она нужна и как осуществляется
ЧТО? Проблема. Ситуация. Задачи. Предприниматель запускает производство продукции. Должен ли он это производство сертифицировать? Стоит ли игра свеч, что дает наличие сертификата? Как пройти процедуру сертификации и нужно ли каким-то образом готовить к ней производство?     КАК? Анализ. ...
Сертификация китайского импорта
Сертификация китайского импорта: что изменилось в 2019 году
ЧТО? Проблема. Ситуация. Задачи. Импорт товаров из Китая – перспективный бизнес. Но как быть с сертификацией, условия которой претерпели изменения в I квартале 2019? К каким сложностям следует быть готовым предпринимателям? Есть ли способ обойти бюрократию и сэкономить средства?    КАК? ...
 Разработка сайта: сервис «Сайтомонтаж»