Блокировка расчётного счёта (Часть 1)

Отчет сформирован: 27.03.2026
Тема справочника: Блокировка расчётного счёта
Количество записей: 2

🔄 ОБНОВЛЕНИЕ
Причина: Текст содержит официальные рекомендации Банка России, которые дополняют существующую статью о причинах и порядке блокировки счёта банком, включая новые меры по информированию клиентов и борьбе с мошенничеством. Данные актуальны на 2026 год, что новее базы, и расширяют содержание статьи.
Источник: https://allo.tochka.com/news/rekomendatsii-bankam
Дата источника: 25.03.2026

Рекомендации Банка России по блокировке расчётных счетов и ограничению операций

Банк России разработал рекомендации для кредитных организаций с целью унификации подходов к ограничению операций по счетам клиентов, особенно в контексте законов о кибербезопасности и противодействии отмыванию денег.

Банки обязаны информировать клиентов о причинах и правовых основаниях блокировки, связываться с ними незамедлительно после приостановки операций, а также разъяснять порядок снятия ограничений и возможности обжалования решений. Важно обеспечить дистанционную связь с клиентом даже при ограниченном доступе к личному кабинету или мобильному приложению.

Дополнительно обсуждаются меры по борьбе с мошенничеством, включая введение временных ограничений на выдачу наличных в кассах банков (например, лимит в 50 000 рублей) и упрощённые процедуры возврата средств, переведённых мошенникам. Эти рекомендации дополняют уже известные основания для блокировки счёта банком, такие как подозрения в нелегальных операциях, несоответствие деятельности компании заявленному ОКВЭД, а также автоматические блокировки при отзыве лицензии у банка.

В совокупности данные меры направлены на повышение прозрачности и безопасности банковских операций, а также защиту клиентов от мошеннических схем.

🔄 ОБНОВЛЕНИЕ
Причина: Текст содержит актуальные и универсальные факты о расширении критериев блокировки счёта банками, новых правилах контроля операций и взаимодействии с Росфинмониторингом, что дополняет и обновляет существующую статью о причинах блокировки счёта банком. Дата источника (2025) новее базы (2026-02-08), что позволяет обновить информацию с учётом новых правил и практик.
Источник: https://allo.tochka.com/news/banki-perevodi
Дата источника: 22.12.2025

Причины и порядок блокировки расчётного счёта банком

Банки обязаны контролировать операции по расчётным счетам в соответствии с законом «О противодействии легализации доходов». При выявлении подозрительных операций, таких как резкий рост оборотов без объяснений, переводы крупными суммами на незнакомые счета, или операции, связанные с мошенническими счетами, банк может приостановить доступ к счёту без предварительного предупреждения.

С 2024 года и далее список признаков подозрительных операций расширяется: теперь учитываются операции с цифровым рублём, переводы по Системе быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей самому себе, а также смена номера телефона для входа в онлайн-банк.

Банк также обращает внимание на использование устройств, ранее задействованных злоумышленниками, и наличие информации об уголовных делах в отношении получателей средств. Росфинмониторинг с 2026 года получит право напрямую запрашивать данные по операциям с банковскими картами и через СБП для более эффективного выявления отмывания денег и финансирования терроризма.