«Нулевой баланс» в соцсетях:   ФБ   ВК   ОК   ИНСТ

Как избежать блокировки счета: немного теории и личный опыт.

30.04.2019 14:51  
Блог предпринимателя, Счет в банке


Марк Ярцев, 52 года, ООО


О вероятности блокировки расчетного счета со ссылкой на ФЗ №115 должен помнить каждый предприниматель. Способов минимизации актуальных рисков много. Среди них есть фундаментальные и не слишком очевидные, непростые в реализации, но, как показал мой личный опыт, достаточно действенные. Делюсь своим ТОПом способов. Ранжирование – произвольное, поскольку важность того или иного действия часто зависит от конкретной ситуации.

Фундаментальные способы

Итак, первые 5 действий, которые реально помогают избежать блокировки расчетного счета. Начнем, пожалуй, с налогов. Их лучше платить в том же банке, через который проходят взаиморасчеты с клиентами. Эксперты рекомендуют поддерживать количество налоговых платежей на уровне 1,5% от всех поступлений. На практике так получается не всегда. Но метод реально работает.

Второй способ избегания блокировки – минимизация операций с взаимозависимыми лицами. Налоговая всерьез взялась за их контроль. А под горячую руку инспекторам, как известно, лучше не попадаться.

Третий вариант профилактики блокировки – не оставлять счета пустыми. Уже год моя компания работает с 30–35% остатком на расчетных счетах. Проблем с банками на горизонте пока не видно.

Четвертый способ касается денежных транзитов. Проще всего вообще не допускать таких операций. Если деньги на счете не отлежались хотя бы дней 5, знайте – вы в зоне риска!

Пятый способ касается регулярных платежей с расчетного счета. Аренда, коммуналка, канцелярия, различные услуги – все это свидетельствует о реальной работе фирмы. Однодневкам услуги ни к чему. Делайте выводы!

 

Другие способы, которые тоже работают

Банкиры любят конкретику. Старайтесь удовлетворять их потребность в информации. Иными словами, чем меньше сведений содержит поле «Назначение платежа», тем больше вопросов у сотрудников банка. Больше информации – меньше пустых подозрений и внезапных блокировок. Метод простой, доступный и реально работающий.

Еще один косвенный метод профилактики блокировок – демонстрация доверия к банку в формате активного потребления услуг. Первый вариант – зарплата и зарплатные налоги. Второй – размещение депозитов, овернайтов. Здесь можно получить сразу две выгоды: финансовую и перспективно-практическую. Банкиры не стремятся блокировать счета вкладчиков по формальным поводам. И на закуску: стоит стать VIP клиентом своего банка. Карты и продукты премиум класса вам в помощь.

Да, чуть не забыл: с банкирами нужно дружить. Хорошо, если у предпринимателя есть личный менеджер. Налаженная коммуникация с начальником подразделения – еще лучше.

Ну и, наконец, если все-таки решение о блокировке принято, выполняйте требования банка. Предоставляйте документы, подтверждающие операции, по первому требованию, выходите на связь с банкирами, держите руку на пульсе. Формальный подход к решению проблемы здесь не работает. От споров, открытых конфликтов лучше воздержаться.

 

 

Метки данного материала:

Другие материалы рубрики «Счет в банке»
КАК МАЛОМУ БИЗНЕСУ ИЗБЕЖАТЬ БЛОКИРОВКИ СЧЕТОВ
Банки продолжают с особым рвением выполнять требования «антиотмывочного» закона № 115-ФЗ, и блокируют счета предпринимателей за «подозрительные» операции. В новой инструкции ЦБ разъясняет, как малому бизнесу не допускать таких опасных ситуаций, ведь в «чёрный список» уже попали сотни ООО и ИП. В ...
ЦБ РЕКОМЕНДОВАЛ БАНКАМ НЕ БЛОКИРОВАТЬ ЛИЧНЫЕ СЧЕТА САМОЗАНЯТЫХ
После введения с 1 января 2019 года налога на профессиональный доход (НПД) самозанятые начали жаловаться в Центробанк и ФНС о беспричинной блокировке их банковских счетов. Ведь в большинстве кредитных организаций использовать счета физлиц для предпринимательской деятельности запрещено. И вот ...
КАК НАКАЗЫВАЮТ ЗА ОБНАЛИЧКУ ДЕНЕГ ЧЕРЕЗ ИП В 2019 ГОДУ
ЧТО? Проблема. Ситуация. Задачи. Недобросовестные коммерсанты нередко соблазняют Индивидуальных предпринимателей обналичить деньги за вознаграждение, или создают фиктивные ИП только для обналички. Как работает такая схема с помощью «индивидуала», и почему используют именно этот способ? Какие ...
Последние материалы на сайте
КОГДА НУЖЕН КОНСАЛТИНГ И КАК НЕ ОШИБИТЬСЯ
ЧТО? Проблема. Ситуация. Задачи. Если у директора компании под рукой нет хорошего советника, дела идут всё хуже или совсем плохо, а он начинает надрываться от отчаяния, пора обращаться к профессиональному консультанту – консалтеру. Какие услуги предлагают консалтинговые фирмы и как выбрать ...
КАК МАЛОМУ БИЗНЕСУ ИЗБЕЖАТЬ БЛОКИРОВКИ СЧЕТОВ
Банки продолжают с особым рвением выполнять требования «антиотмывочного» закона № 115-ФЗ, и блокируют счета предпринимателей за «подозрительные» операции. В новой инструкции ЦБ разъясняет, как малому бизнесу не допускать таких опасных ситуаций, ведь в «чёрный список» уже попали сотни ООО и ИП. В ...
В ЧЁМ ПРЕИМУЩЕСТВА АУТСОРСИНГА БУХГАЛТЕРСКИХ УСЛУГ
ЧТО? Проблема. Ситуация. Задачи. Если директора компании не устраивает работа штатного бухгалтера, его хозяйство совсем запущено, а другой кандидатуры нет — пора переходить на аутсорсинг – передавать ведение дел сторонней фирме. Как в таких случаях выбрать надёжного партнёра? Как нужно ...

Оставить комментарий

avatar
  Подписаться  
Уведомление о
 Разработка сайта: сервис «Сайтомонтаж»